떠있는 섬

주식투자에도 `분산투자`가 필요하듯 펀드투자 역시 포트폴리오를 구성하는 게 매우 중요하다. 딱 1개 펀드만을 투자한다면 이야기는 다르겠지만 2개부터는 위험 분산 효과를 반드시 점검해야 한다. 펀드 분산투자는 먼저 총투자금에 대해 주식형, 혼합형, 채권형 펀드 비중을 나누는 것으로 시작한다..

재간접펀드 시장이 눈에 띄게 커지고 있다. 펀드평가사 제로인에 따르면 재간접 펀드는 2004년말 94개에서 이달 27일 현재 273개로 큰폭 늘었다. 같은 기간 펀드 설정액 역시 2조2226억 원에서 12조 3486억 원으로 급증 추세를 보이고 있다. ●'한 개로 여러 개 펀드 가입 효과' 재간접펀드는 기존에 운용되고 ..

[부자됩시다] 펀드 굴리는데도 `황금비율` 있다 개인투자자 김해성 씨(32)는 '펀드도 분산투자하라'는 신문기사를 읽고 눈앞이 막막하다. 한 펀드에 '올인'하면 위험이 커지니까 분산투자하라는 이론은 알겠다. 하지만 몇 대 몇으로 나눠 투자해야 하는지 몰랐다. 결국 그는 1000만원을 주거래은행 창구..

해외 펀드는 그동안 목돈을 한꺼번에 예치하는 거치식 펀드가 대다수를 이뤘다. 이는 해외 펀드가 판매 초기에 주로 고액 투자자들이 찾는 상품이었기 때문에 소액 적립식으로는 관심을 받지 못했다. 하지만 최근 중국, 인도 등 아시아 이머징마켓 증시가 높은 수익률을 나타내면서 투자자들의 해외 ..

2004년 초부터 본격적으로 불기 시작한 적립식 펀드가 올해로 만 3년째를 맞고 있다. 환매수수료 부과 기간인 3년이 지나면서 사실상 환매가 자유로워진 셈이다. 여기에다 올해들어 국내 주식시장이 사상 최고치를 경신하면서 기존 주식형 펀드 가입자들이 차익실현을 위한 환매여부를 묻는 문의가 금..

펀드와의 이별… 뒤끝없이 하는 법 ‘펀드 쇼핑’ 중독자인 강현주(회사원)씨는 2년 전, 친구의 권유로 가입한 국내 펀드에서 4개월 만에 50% 넘는 수익률을 올린 뒤로부터 펀드에 맛이 들렸다. 빚까지 내서 거치식, 해외, 부동산, 인덱스 펀드 등 종류를 가리지 않고 닥치는 대로 사들였다. 현재 가입된 ..

우리나라 펀드 수는 7000개를 넘어 8000여개에 육박하고 있다. 세계에서도 손가락 안에 드는 숫자다. 시장 규모에 비해 워낙 많은 숫자이다 보니 자연스레 투자자 입장에서는 어떤 펀드를 골라야할지 난감하게 마련이다. 이 때문에 보통 펀드평가사나 언론을 통해 보도되는 수익률 상위 펀드에 관심을 가..

은행 예금에는 별도의 수수료가 없지만 펀드 투자에는 수수료가 붙습니다. 은행은 예금을 통해 조달한 자금을 굴린 뒤 수익이 얼마가 나든 약속한 수익률만 예금자에게 되돌려 주고 남은 돈으로 경영도 하고 수익도 남깁니다. 손해를 보더라도 약정한 이자를 고객에게 지급해야 하므로 약정이자를 뺀 ..

1.운용사 발표 수익률 ‘적립식’ 수익 아니다 ◆착시현상=흔히 자산운용사들은 같은 펀드 상품을 운용하면서 매달 조금씩 붓는 ‘적립식’과 한 번에 목돈을 투자하고 그냥 놓아두는 ‘거치식’을 함께 굴린다. 그런데 발표하는 수익률은 거치식을 기준으로 한다. 적립식 상품의 경우 가입자 수가 ..

펀드 통장 보는 법 ◆잔고좌수와 기준가격=먼저 '잔고좌수'와 '기준가격'이라는 두가지 용어를 알아두자. 10주, 1000주처럼 주식을 세는 기본 단위가 '주'라면 펀드의 기본단위는 '좌'이다. 즉 펀드의 총 잔고좌수는 내가 가지고 있는 모든 수를 말한다. '기준가격'은 펀드를 사고파는 가격으로 주식으로 ..